El Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación al Terrorismo - SARLAF
El lavado de activos es una operación que busca dar apariencia de legalidad a recursos provenientes de actividades ilícitas. Las organizaciones criminales buscan introducir dinero obtenido ilegalmente al sistema financiero o al sector real, ocultando su origen y trayectoria.
Por otro lado, la financiación del terrorismo implica proveer, recolectar, entregar, recibir, administrar, aportar, custodio o guardar fondos, bienes o recursos para apoyar económicamente a grupos armados al margen de la ley. En este caso, los recursos pueden tener un origen lícito.
Algunas actividades ilícitas que son fuente de lavado de activos incluyen el narcotráfico, secuestro extorsivo, trata de personas, extorsión, tráfico de armas, contrabando, captación ilegal de dinero (pirámides), enriquecimiento ilícito y peculado.
Contribuir a evitar el lavado de activos tiene varias consecuencias positivas. El país puede crecer social y económicamente, se fomenta un ambiente de seguridad y confianza, los negocios tienen mayor permanencia y sostenibilidad, hay un mayor número de inversionistas y se promueve la competencia económica legal. Además, sus propios recursos financieros estarán protegidos de actividades ilegales y la gestión empresarial será más responsable y segura.
Sin embargo, participar en el lavado de activos conlleva consecuencias negativas. Puedes perder tu imagen y reputación ante la sociedad, ser excluido de servicios y productos financieros, ser incluido en listas internacionales de entidades sancionadas, perder relaciones comerciales e incluso enfrentar sanciones penales como prisión, multas, extradición o confiscación de bienes. También existe el riesgo de perder tu empleo o tener que cerrar tu negocio.
Según las cifras más recientes, el ingreso de los criminales en Colombia a través del narcotráfico representa entre dos y tres puntos porcentuales del Producto Interno Bruto (PIB) local, lo que equivale a aproximadamente 14 o 16 billones de pesos anuales. Además, se estima que se han lavado alrededor de $57 billones, lo cual equivale a un 8% del PIB colombiano.
Si sospechas de actividades de lavado de activos, puedes denunciarlas a través de la página de la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF), en la sección de Servicios de Información al Ciudadano.
Para decir "NO" al lavado de activos, se recomienda dudar de negocios fáciles, no prestar tu nombre o identificación, exigir siempre factura en tus compras, denunciar conductas sospechosas, preguntar por el origen del dinero en negocios y evitar comprar o vender productos piratas . Actuar siempre con transparencia, comprender los negocios en los que participa y evitar promesas de ganancias económicas rápidas a cambio de una pequeña inversión también son medidas importantes.
Es crucial entender que, al participar en actividades ilícitas como el lavado de activos, podría enfrentar graves consecuencias legales y morales. Además, al realizar acciones que fomentan la economía ilegal, se contribuyen a la violencia, la corrupción y el debilitamiento de la sociedad.